Habilitation IAS niveau 2 – Assurance 150h - Mandataires

En application de la directive européenne 2002/92 du 9 décembre 2002 sur l'intermédiation en assurance, l'article L. 511-1 I du Code des assurances qualifie d'intermédiaires les personnes exerçant une activité d'intermédiation en assurance à titre rémunéré.

L'activité de l'intermédiation est précisée aux articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances :

« Activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d'assurances ou de réassurances ou à réaliser d'autres travaux préparatoires à leur conclusion » (art. L. 511-1),
« est considéré comme présentation, proposition ou aide à la conclusion d'une opération d'assurance, le fait pour toute personne physique ou morale de solliciter ou de recueillir la souscription d'un contrat ou l'adhésion à tel contrat ou d'exposer oralement ou par écrit à un souscripteur ou un adhérent éventuel, en vue de cette souscription ou adhésion, les conditions de garantie du contrat » (art. R. 511-1).

Il a été décidé, comme le permet le cadre communautaire, d'instituer des catégories d'inscription spécifiques. Ainsi l'article R. 511-2 du Code des assurances définit quatre catégories d'inscription dont :

• La catégorie des Mandataires d'assurance, personnes physiques non salariées et personnes morales autres que les agents généraux d'assurance, titulaires d'un mandat d'une entreprise d'assurance :
  
  • • soit soumises à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance ;
    • soit non soumises à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance mais ne fondant pas leur analyse sur un nombre suffisant de contrats d'assurance offerts sur le marché, conformément à l'article L. 550-1 du code des assurances ;
• La catégorie des Mandataires d'intermédiaires d'assurance, personnes physiques non salariées et personnes morales titulaires d'un mandat d'un intermédiaire inscrit dans l'une des trois catégories précitées.

Cette formation vous permettra de vous inscrire à l'ORIAS dans la catégorie  des Mandataires d'assurance ou des Mandataires d'intermédiaires d'assurance

Le « niveau II - IAS» peut être justifié par trois voies dont celle de la possession d'un livret de stage de niveau II (150 heures minimum au sein d'un organisme de formation),c'est ce à quoi nous allons vous préparer, pour la spécialté  Assurance vie et capitalisation
Votre livret vous sera délivré sous une semaine ouvrée au terme de votre formation, une fois toutes les activités en ligne réalisées à votre rythme.

achetez directement ce  parcours de 150 H qui vous permettra d’obtenir votre livret de stage et votre immatriculation en tant que IAS niveau 2 (mandataire) auprès de l’ORIAS.

Non éligible CPF

Eligible France travail ou OPCO

Habilitation IAS niveau 1 – Assurance 150h- Courtiers en assurances

•  Formation réglementaire de 150 heures
•  Livret IAS pour s’inscrire à l’ORIAS
•  Support joignable et réactif
•  Accès elearning personnel 24h/24 7J/7
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• Accès illimité sur ordinateur ou tablette 1 an
• Nombreuses vidéos et QCM

Destinée à toute personne souhaitant devenir courtier en assurance . La formation IAS niveau 1 (150 heures)  permet l’inscription ORIAS. »

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Non éligible CPF

En application de la directive européenne 2002/92 du 9 décembre 2002 sur l'intermédiation en assurance, l'article L. 511-1 I du Code des assurances qualifie d'intermédiaires les personnes exerçant une activité d'intermédiation en assurance à titre rémunéré.

L'activité de l'intermédiation est précisée aux articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances :

« Activité qui consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d'assurances ou de réassurances ou à réaliser d'autres travaux préparatoires à leur conclusion » (art. L. 511-1),
« est considéré comme présentation, proposition ou aide à la conclusion d'une opération d'assurance, le fait pour toute personne physique ou morale de solliciter ou de recueillir la souscription d'un contrat ou l'adhésion à tel contrat ou d'exposer oralement ou par écrit à un souscripteur ou un adhérent éventuel, en vue de cette souscription ou adhésion, les conditions de garantie du contrat » (art. R. 511-1).

Il a été décidé, comme le permet le cadre communautaire, d'instituer des catégories d'inscription spécifiques. Ainsi l'article R. 511-2 du Code des assurances définit quatre catégories d'inscription :

Cette formation vous permettra de vous inscrire à l'ORIAS dans la catégorie des Courtiers en assurance et en réassurance[1], personnes physiques et sociétés immatriculées au Registre du commerce pour l'activité de courtage d'assurances exerçant leur activité en fondant ou non leur analyse sur un nombre suffisant de contrats d'assurance offerts sur le marché
Pour toute inscription dans la catégorie Courtier ou Agent général d'assurance et pour toute inscription d'un établissement de crédit, la ou les personnes physiques visées doivent justifier d'une capacité professionnelle dite « de niveau 1 ».
Le « niveau I - IAS» peut être justifié par trois voies dont celle de la possession d'un livret de stage de niveau I (150 heures minimum au sein d'un organisme de formation),c'est ce à quoi nous allons vous préparer.
Votre livret vous sera délivré sous une semaine ouvrée au terme de votre formation, une fois toutes les activités en ligne réalisées à votre rythme.

Références juridiques des règlementations d’activité :

Passerelle Habilitation IAS niveau 1 - Courtiers en assurance 40 H

Ce parcours Passerelle de 40 H vous permettra d’obtenir votre immatriculation en tant que IAS niveau 1 (courtier) auprès de l’ORIAS au travers différents modules relatifs au domaine de l’assurance. Conforme au programme officiel. Demandez nous une convention pour prise en charge par votre OPCO avant le début de la formation. Pré-requis: Cette formation est réservée aux personnes titulaires de l'Habilitation IAS Niveau 2 exclusivement

2025 Parcours DDA : Dominante assurance vie, épargne, retraite, LCBFT- 15 Heures

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance

- Actualiser ses connaissances en matière de LCBFT

COMPETENCES VISEES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation

PROGRAMME

• Distinguer les différents acteurs de la distribution d'assurance et leurs obligations dans le contexte de la DDA
• Maîtriser les règles de la DDA qui renforcent la protection de la clientèle
• Analyser les effets de la DDA sur la gouvernance et la surveillance des produits, les documents d'information obligatoires et le circuit de traitement des réclamations
• Comprendre les points de la DDA sur les procédures de l'ACPR, les dispositions liées à la liberté d'établissement et la LPS, et les spécificités de la vente à distance
• Découvrir les dispositifs législatifs pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Analyser les situations présentant des risques de blanchiment
• Recenser les spécificités de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en assurance
• Retenir les règles et les sanctions applicables en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Etudier les aspects juridiques de l'assurance vie
• Retenir les mécanismes du contrat d'assurance vie
• Connaître la fiscalité de l'assurance vie
• Appréhender l'organisation des régimes de retraite
• Distinguer les spécificités de la retraite et de l'épargne collectives

2025 Parcours DDA2 - 4 Heures

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance et de LCBFT

COMPETENCES VISEES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation DDA2

PROGRAMME

• Distinguer les différents acteurs de la distribution d'assurance et leurs obligations dans le contexte de la DDA
• Maîtriser les règles de la DDA qui renforcent la protection de la clientèle
• Analyser les effets de la DDA sur la gouvernance et la surveillance des produits, les documents d'information obligatoires et le circuit de traitement des réclamations
• Comprendre les points de la DDA sur les procédures de l'ACPR, les dispositions liées à la liberté d'établissement et la LPS, et les spécificités de la vente à distance

2025 Parcours DDA : LCBFT- 4 Heures

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance et de LCBFT

COMPETENCES VISEES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation LCBFT

PROGRAMME

• Découvrir les dispositifs législatifs pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Analyser les situations présentant des risques de blanchiment
• Recenser les spécificités de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en assurance
• Retenir les règles et les sanctions applicables en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

2025 Parcours DDA : Assurance vie, épargne- 4 Heures

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance

COMPETENCES VISEES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation

PROGRAMME

• Etudier les aspects juridiques de l'assurance vie
• Retenir les mécanismes du contrat d'assurance vie
• Connaître la fiscalité de l'assurance vie

Produits structurés en Assurance-vie- 15 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS
PEDAGOGIQUES

- Comprendre
les fondamentaux et les différents types de produits structurés utilisés en
assurance-vie et leurs principes de commercialisation dans le cadre de
l’assurance-vie.

COMPÉTENCES
VISÉES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit structuré et son utilisation au sein d’un
contrat d’assurance-vie en fonction de la situation personnelle du client, de son
profil de risque et de sa capacité à comprendre le produit structuré
commercialisé.

Auteur: Eric DICERTO

La retraite en France- 15 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS
PEDAGOGIQUES

- Comprendre
les principes de fonctionnement du système de retraite en France , après la
réforme de 2023

COMPÉTENCES
VISÉES

- Conseiller
le client sur les stratégies de préparation ou de liquidation  de retraite en fonction de sa situation
personnelle et de son activité professionnelle

Auteur: Patrick DUFOUR

PER Plan Epargne Retraite- 8 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS
PEDAGOGIQUES

- Connaitre le fonctionnement du PER

COMPÉTENCES
VISÉES

- Etre en capacité de conseiller les clients sur le produit PER

Auteur: Marlène JAMIN

Réclamations - LCBFT - Loi Sapin 2- 7 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de: 

- Connaitre les lignes directrices de l’ACPR en matière de LCBFT et de traitement des réclamations
- Connaitre les dispositifs de gel des avoirs et de sanctions UE et hors UE
- Comprendre les principes de la loi Sapin 2 en matière de lutte anti-corruption

Compétences visées:
- Savoir reconnaître les signaux des clients à risque LCBFT
-Traiter les réclamations clients  selon les recommandations de l'ACPR
-Connaitre et savoir appliquer les principes de la lutte anti-corruption et de la prévention des fraudes
-Connaitre et savoir appliquer les mécanismes de sanction UE et hors UE (gels des avoir et autres) 

Auteur: P . Rouvier

Devoir de conseil des CGP - 7 Heures - Carte T/IMMO- IOBSP/DCI- IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

Assimiler les enjeux liés au devoir d’information et de conseil du CGP, quelque soit le statut réglementaire d’exercice

COMPÉTENCES VISÉES

• Maitriser les thèmes d’un point de vue théorique
• Être capable de mettre en œuvre de manière pratique au quotidien le devoir de conseil dû aux clients
• Formation sonorisée comprenant des vidéos enregistrées

Auteur: Arieh Brunschwig

Finance durable - 15 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif d'acquérir  socle de compétences du cadre institutionnel et économique de la finance durable.

• comprendre les concepts essentiels de la finance durable

• acquérir une grille de lecture des produits et des méthodologies utilisées

• proposer des solutions adaptées aux besoins des clients .

Formation sonorisée comprenant des vidéos enregistrées

Cette formation vous permet de valider 15 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 15 H de la DDA .

Auteurs: Aurélio RODRIGUEZ gérant de fonds spécialiste de la finance durable et Jean Benoit Gambet consultant spécialiste de la finance durable

Préparer son contrôle ACPR - 8 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de connaitre les principes et de comprendre les enjeux d'une bonne organisation en matière d'assurance, en vue de

• Etre capable d'adapter ses procédures et son organisation afin de respecter la réglementation et éviter tout risque de sanction 
• Savoir gérer la relation et réagir de manière adpatée en cas de contrôle de l'ACPR

Formation sonorisée comprenant des vidéos enregistrées

Cette formation vous permet de valider 8 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 8 H de la DDA .

Auteur: Arieh Brunschwig Consultant spécialisé en réglementation financière et bancaire

LCBFT en Assurance - Heures - IAS/DDA

 Cette formation de 7H vous permettra de revoir ou d'approfondir les fondamentaux de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en  assurance 

Cette formation vous permet de valider 8 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 7 H de la DDA en toute simplicité et de remplir votre obligation de formation régulière en matière de LCBFT.

Objectifs pédagogiques:

• Comprendre les enjeux de la lutte contre le blanchiment de l'argent sale
• Connaître les grands principes en matière de réglementation et acquérir de bons réflexes au quotidien vous permettant de détecter d'éventuelles opérations suspectes et d'agir en conséquence, selon l'organisation de votre activité
• Connaître vos obligations et les sanctions encourues en cas de non-respect de ces obligations

Successions et libéralités- 7 Heures - Carte T/IMMO- IAS/DDA

Cette formation de 7 H vous permettra d’en apprendre plus sur l’organisation et la transmission du patrimoine privé. Elle vous permet  de valider 7 heures au titre de vos obligations de formation immobilière Carte T ou 7 heures au titre de la DDA

Régimes matrimoniaux- 7 Heures - Carte T/IMMO- IOBSP/DCI- IAS/DDA

Cette formation vous permettra d’acquérir les connaissances relatives aux différents régimes matrimoniaux, ainsi qu’au concubinage, PACS et à la filiation. 

Elle vous permet de satisfaire à vos obligations de formation continue DCI-IOBSP 7 heures. Elle vous permet également de valider 7 heures au titre de vos obligations de formation immobilière Carte T. 

Assurance Vie pour les experts - 15 Heures IAS/DDA

Ce cycle de conférences en vidéos d'une durée de  15 Heures  animées par M. Jean-Jacques Branche, chargé d'enseignement à l'université de Lyon 3, ancien président de l'Ecole Polytechnique d'Assurances,  est centré sur l’approche patrimoniale de l’assurance vie. Il est complété d’un auto-test de validation des connaissances. Vous disposez également des supports de conférences. 

Clause Bénéficiaire et Assurance-vie - 7 Heures - IAS/DDA

Auteur: Jean-Jacques BRANCHE- Cette formation de 7H vous permettra de maîtriser toutes les subtilités de la désignation bénéficiaire en assurance -vie. Ce cours comporte un webinaire enregistré pour une parfaite maitrise et mise en pratique..

Cette formation vous permet de valider 7 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 15 H de la DDA.

Fondamentaux de l'assurance - 8 Heures - IAS/DDA

 Cette formation de 8H vous permettra de revoir ou d'approfondir les fondamentaux de l'assurance : définition de l'opération d'assurance, catégories d'assurances  n'auront plus de secrets pour vous. Vous travaillerez  également le sujet de la Déontologie en assurance, un des axes majeurs  de préoccupation de l'ACPR

Cette formation vous permet de valider 8 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 8 H de la DDA en toute simplicité.

Retraite de base - CNAV - 5 Heures - IAS/DDA

Comprendre et maitriser le systeme de retraite de base des salariés du secteur privé, et pouvoir aider votre client à décrypter son relevé de carrière sur ce sujet? c'est ce que vous permettra cette formation qui valide 5 heures  au titre de la formation continue annuelle obligatoire Assurance

Auteur: Patrick Dufour

Epargne Salariale et Prévoyance - 8 Heures - IAS/DDA

Cette formation  vous permettra de revoir ou d'approfondir les fondamentaux de l' épargne salariale: 

Epargne Salariale- Participation- Intéressement- Actions gratuites- Enveloppes fiscales

n'auront plus de secrets pour vous. Vous approfondirez également le sujet de la Prévoyance

Auteur: Patrick Dufour

Cette formation vous permet de valider 8 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 15 H de la DDA en toute simplicité.

DDA: Relation client - 8 Heures - IAS/DDA

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de comprendre les règles de la Directive Distribution Assurance

Compétences visées:

• Savoir mettre en œuvre les exigences réglementaires de la DDA dans son activité

Formation sonorisée comprenant des vidéos enregistrées

Cette formation vous permet de valider 8 Heures de formation au titre de l'obligations annuelle de 8 H de la DDA .

Auteur: Emilie MAZZEI, Avocate spécialisée en réglementation financière

Assurance des biens - 15 Heures - IAS/DDA

Les fondamentaux de l'assurance dommages

Validation de 15 heures au titre de la DDA

Durée de validité de l'accès: 12 mois

Auteur: Patrick Gicquel

Démembrement de propriété - 2 Heures - Carte T/IMMO- IOBSP/DCI- IAS/DDA

Tout connaitre du démembrement de propriété 

Auteur: Frédéric Guilguet