2025 Parcours DDA : Dominante assurance vie, épargne, retraite, LCBFT- 15 Heures

En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :

OBJECTIFS PEDAGOGIQUES

- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance

- Actualiser ses connaissances en matière de LCBFT

COMPETENCES VISEES

- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation

PROGRAMME

• Distinguer les différents acteurs de la distribution d'assurance et leurs obligations dans le contexte de la DDA
• Maîtriser les règles de la DDA qui renforcent la protection de la clientèle
• Analyser les effets de la DDA sur la gouvernance et la surveillance des produits, les documents d'information obligatoires et le circuit de traitement des réclamations
• Comprendre les points de la DDA sur les procédures de l'ACPR, les dispositions liées à la liberté d'établissement et la LPS, et les spécificités de la vente à distance
• Découvrir les dispositifs législatifs pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Analyser les situations présentant des risques de blanchiment
• Recenser les spécificités de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en assurance
• Retenir les règles et les sanctions applicables en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
• Etudier les aspects juridiques de l'assurance vie
• Retenir les mécanismes du contrat d'assurance vie
• Connaître la fiscalité de l'assurance vie
• Appréhender l'organisation des régimes de retraite
• Distinguer les spécificités de la retraite et de l'épargne collectives