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PACK2 - IMMOBILIER-IOBSP-IAS-2025
Ce Pack valide 14 heures de formation en immobilier (Loi Alur), 15 heures de formation en assurance (IAS/DDA) et 7 heures en IOBSP (DCI)
Durée effective: 36 heures
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES
À l'issue de cette formation, le participant sera capable de :
-répondre aux exigences réglementaires de formation annuelle continue 2025;
-justifier du maintien de ses connaissances et compétences professionnelles.
COMPÉTENCES VISÉES
Le programme de formation PACK 2- IMMOBILIER - IOBSP- IAS 2025 est destiné à des professionnels de la gestion de patrimoine afin de leur permettre de parfaire la mise en œuvre de connaissances techniques
Il est composé de 4 modules:
La
SCI 14 heures (Immobilier)
Le
TAEG et l’IOBSP- durée 4 h (IOBSP/DCI)
Conseil
en crédit et IOBSP durée 3 h (IOBSP/DCI)
Parcours Assurance-vie, Epargne, Retraite et LCBFT durée 15 heures (DDA)
Contenu du pack
2025 Parcours DDA : Dominante assurance vie, épargne, retraite, LCBFT- 15 Heures
2025 Parcours DDA : Dominante assurance vie, épargne, retraite, LCBFT- 15 Heures
En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de :
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES
- Respecter la réglementation en actualisant régulièrement ses connaissances en matière de distribution de produits d’assurance
- Actualiser ses connaissances en matière de LCBFT
COMPETENCES VISEES
- Conseiller
le client sur le choix d’un produit épargne, assurance-vie ou retraite en respectant la réglementation
PROGRAMME
- Distinguer les différents acteurs de la distribution d'assurance et leurs obligations dans le contexte de la DDA
- Maîtriser les règles de la DDA qui renforcent la protection de la clientèle
- Analyser les effets de la DDA sur la gouvernance et la surveillance des produits, les documents d'information obligatoires et le circuit de traitement des réclamations
- Comprendre les points de la DDA sur les procédures de l'ACPR, les dispositions liées à la liberté d'établissement et la LPS, et les spécificités de la vente à distance
- Découvrir les dispositifs législatifs pour lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme
- Analyser les situations présentant des risques de blanchiment
- Recenser les spécificités de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en assurance
- Retenir les règles et les sanctions applicables en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
- Etudier les aspects juridiques de l'assurance vie
- Retenir les mécanismes du contrat d'assurance vie
- Connaître la fiscalité de l'assurance vie
- Appréhender l'organisation des régimes de retraite
- Distinguer les spécificités de la retraite et de l'épargne collectives
2025 - Sociétés civiles immobilières - 14 heures - Carte T/IMMO
2025 - Sociétés civiles immobilières - 14 heures - Carte T/IMMO
Cette formation de 14 H vous permettra d’acquérir les connaissances utiles à la gestion d’une SCI, depuis la rédaction des statuts jusqu’à sa transmission. Vous découvrirez les principales applications patrimoniales, ainsi que deux cas pratiques vous permettant de transposer vos connaissances au service de vos clients.
En collaboration avec Frédéric Guilguet, avocat fiscaliste.
Le Taux Annuel Effectif Global - TAEG - 4 Heures - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso)
Le Taux Annuel Effectif Global - TAEG - 4 Heures - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso)
En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de mettre à jour ses connaissances sur les sujets suivants:
- Caractéristiques
financières d'un crédit : le taux débiteur ; le taux annuel
effectif global, l'intégration des frais
COMPÉTENCES VISÉES
Etre en mesure :
Auteur: Laurent DENIS
Validation de 4 heures en IOBSP ( Immobilier - RAC- Consommation )
- 1. La question du coût d’un crédit
- 2.
Historique du Taux Effectif Global ou TEG - 3. Définition du TAEG
- 4.
Fonctions du TAEG - 5. TAEG et taux d’usure
- 6.
TAEG et rémunération de l’IOBSP - 7. Conclusion
2025 Conseil en crédit et IOBSP - 3 Heures - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso - Pros)
2025 Conseil en crédit et IOBSP - 3 Heures - IOBSP/DCI ( Immo - RAC- Conso - Pros)
En suivant cette formation, l’apprenant a pour objectif de mettre à jour ses connaissances sur les sujets suivants:
- La
protection du client.
- Devoir
de conseil ou mise en garde
COMPÉTENCES VISÉES
Etre en mesure :
natures juridiques de conseil en crédit, en connaissance de leurs
caractéristiques et de leurs spécificités juridiques ;
éventuelle des différentes prestations de conseil entre elles ;
commerciales de conseil en crédit, en regard des fondements juridiques
applicables en ce domaine ;
conformité de ses pratiques de conseil en crédit, en regard des fondements
juridiques applicables en ce domaine ;
pratiques commerciales ;
de suggérer des recommandations
pour la mise en œuvre du conseil en crédit.
Auteur: Laurent DENIS
Validation de 3 heures en IOBSP ( Immobilier - RAC- Consommation - Professionnels)
Introduction
- 1. Définitions des trois natures de
conseils en crédit - 2. Comparaison du devoir de conseil
du Courtier en crédit et du service optionnel de conseil en crédit - 3. Mise en œuvre conseil en crédit
aux Consommateurs - 4. Mise en œuvre du conseil en
crédit aux Professionnels - 5. Conclusion